Η τεχνητή νοημοσύνη στην υπηρεσία των περιουσιακών στοιχείων της οικογένειάς σας.
Μια πλατφόρμα πρόβλεψης αναλυτικών στοιχείων που μαθαίνει από την ανοχή κινδύνου σας για τη βελτιστοποίηση των μακροπρόθεσμων οικονομικών σας αποφάσεων.
Καμία δέσμευση. Το προφίλ δημιουργείται και αναθεωρείται μέσω των απαντήσεών σας.
Μια υποδομή ανάλυσης που έχει κατασκευαστεί για να διαρκεί.
Οι συστάσεις του ValoriAi βασίζονται σε ποσοτικά μοντέλα, ενημερωμένα με βάση τα δεδομένα της αγοράς και τα δικά σας προηγούμενα αρμπιτράζ. Κάθε προτεινόμενη προσαρμογή παραμένει ανιχνεύσιμη: συμβουλευτείτε τις μεταβλητές που την ενεργοποίησαν πριν την επικυρώσετε ή την απορρίψετε.
- Ιχνηλασιμότητα των αποφάσεων. Κάθε σύσταση υποδεικνύει τα δεδομένα που την παρακίνησαν.
- Συνεχής παρακολούθηση μοντέλων. Οι παράμετροι επανεξετάζονται σε τακτά χρονικά διαστήματα ενόψει των αποκλίσεων που παρατηρούνται.
Μια αλγοριθμική προσέγγιση στην ασφάλεια.
Ο υπολογισμός της κατανομής σας ακολουθεί τρία διαφορετικά βήματα, τα οποία επαναλαμβάνονται κάθε φορά που ενημερώνονται τα δεδομένα ή η αγορά σας.
Συλλογή δομημένων δεδομένων
Παρέχετε πληροφορίες για τους στόχους σας, τον επενδυτικό σας ορίζοντα και την οικονομική σας κατάσταση. Αυτά τα στοιχεία αποτελούν τη βάση του αρχικού προφίλ, πριν από κάθε υπολογισμό.
Δημιουργία προφίλ κινδύνου με χρήση μηχανικής μάθησης
Τα μοντέλα πρόβλεψης διασταυρώνουν τις δηλωμένες απαντήσεις σας με το ιστορικό των αποφάσεών σας για να εκτιμήσουν μια πιο λεπτή ανοχή κινδύνου από ένα απλό ερωτηματολόγιο.
Δυναμική προσαρμογή χαρτοφυλακίου
Η κατανομή υπολογίζεται εκ νέου συνεχώς σύμφωνα με την εξέλιξη των αγορών και το προφίλ σας, αντί σε προκαθορισμένα χρονικά διαστήματα.
Τρεις λειτουργίες που εξυπηρετούν τον ίδιο στόχο.
Κάθε ενότητα απευθύνεται σε μια ξεχωριστή διάσταση του χαρτοφυλακίου και, στη συνέχεια, τα αποτελέσματα ενοποιούνται σε μια ενιαία προβολή.
Ανάλυση συσχέτισης
Τα περιουσιακά στοιχεία του χαρτοφυλακίου σας αξιολογούνται σύμφωνα με τη διασταυρούμενη συμπεριφορά τους, προκειμένου να περιοριστεί η επανειλημμένη έκθεση στον ίδιο παράγοντα κινδύνου που κρύβεται κάτω από πολλές γραμμές.
Συνεχής παρακολούθηση της αγοράς
Οι ροές δεδομένων αγοράς υποβάλλονται σε συνεχή επεξεργασία για τον εντοπισμό σημαντικών αποκλίσεων από τις αρχικές σας παραδοχές κατανομής.
Προσομοιώσεις σεναρίων ζωής
Συνταξιοδότηση, χρηματοδότηση μελετών, μετάδοση: κάθε στόχος μοντελοποιείται χωριστά και στη συνέχεια ενοποιείται σε μια συνολική προβολή.
Στατική διαχείριση ή συνεχής βελτιστοποίηση.
Η διαφορά σχετίζεται λιγότερο με τα περιουσιακά στοιχεία που επιλέχθηκαν παρά με τη συχνότητα και τη λογική της αναθεώρησης.
| Κριτήριο | Τριμηνιαία στατική διαχείριση | Συνεχής βελτιστοποίηση AI |
|---|---|---|
| Συχνότητα σάρωσης | Χειροκίνητη επανεξέταση κάθε τρεις μήνες | Συνεχής επανυπολογισμός, με κάθε νέο στοιχείο |
| Ανταπόκριση στις αγορές | Πιθανή καθυστέρηση αρκετών εβδομάδων | Σχεδόν άμεση ανίχνευση σημαντικών αποκλίσεων |
| Συναισθηματική προκατάληψη | Αποφάσεις που επηρεάζονται από το τρέχον κλίμα της αγοράς | Συστάσεις που βασίζονται σε κανόνες που έχουν τεθεί πριν |
| Προσαρμογή προφίλ | Το ερωτηματολόγιο παγώθηκε στο άνοιγμα της σύμβασης | Το προφίλ υπολογίστηκε εκ νέου από τις πραγματικές διαιτησίες σας |
Τα δεδομένα που χρησιμοποιούνται για τον εκ νέου υπολογισμό του προφίλ σας παραμένουν φιλοξενούμενα και επεξεργάζονται σύμφωνα με τον GDPR. Καμία πρόταση δεν εφαρμόζεται αυτόματα χωρίς την επικύρωσή σας.
Δύο στόχοι, δύο λογικές υπολογισμού.
Τα παρακάτω σενάρια απεικονίζουν τη δομή του συλλογισμού, χωρίς να προδικάζουν ένα εγγυημένο αποτέλεσμα.
Χρηματοδότηση μελετών
Μια οικογένεια επιθυμεί να δημιουργήσει κεφάλαιο που προορίζεται για την τριτοβάθμια εκπαίδευση ενός παιδιού, με χρονικό ορίζοντα δέκα έως δεκαπέντε ετών.
- 01Ο ορίζοντας καθορίζεται στην προγραμματισμένη ημερομηνία εισόδου στην τριτοβάθμια εκπαίδευση και όχι σε αυθαίρετη διάρκεια.
- 02Η κατανομή, προσανατολισμένη προς τα αναπτυξιακά στοιχεία ενεργητικού στην αρχή της περιόδου, σταδιακά απευαισθητοποιείται όσο πλησιάζει η λήξη.
- 03Πολλαπλές τροχιές αγοράς προσομοιώνονται για να εκτιμηθεί ένα πιθανό εύρος κεφαλαίου και όχι ένα μεμονωμένο νούμερο.
Συνταξιοδοτική ασφάλεια
Ένα νοικοκυριό προετοιμάζει τη μετάβαση μεταξύ του εισοδήματος από την απασχόληση και του συνταξιοδοτικού εισοδήματος, με στόχο τη διατήρηση του βιοτικού του επιπέδου.
- 01Το απαραίτητο κεφάλαιο προβάλλεται σύμφωνα με την επιθυμητή ηλικία έναρξης και το αναμενόμενο επίπεδο πρόσθετου εισοδήματος.
- 02Η έκθεση σε κίνδυνο μειώνεται σταδιακά καθώς πλησιάζει η ημερομηνία αναχώρησης και αναπροσαρμόζεται εάν αναβληθεί.
- 03Σε περίπτωση ασυμφωνίας μεταξύ της πραγματικής τροχιάς του χαρτοφυλακίου και του αρχικώς καθορισμένου στόχου, ενεργοποιείται μια ειδοποίηση.
Ασφάλεια δεδομένων και λογική μοντέλου.
Τρία σημεία εμφανίζονται πιο συχνά προτού μια οικογένεια δημιουργήσει το προφίλ της.
Πώς προστατεύονται τα προσωπικά και οικονομικά μου δεδομένα;
Τα δεδομένα που διαβιβάζονται είναι κρυπτογραφημένα και φιλοξενούνται εντός της Ευρωπαϊκής Ένωσης, σύμφωνα με τον GDPR. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε πρόσβαση, διόρθωση ή διαγραφή των πληροφοριών που έχετε δώσει.
Σε ποια βάση διατυπώνει τις συστάσεις της η τεχνητή νοημοσύνη;
Τα μοντέλα βασίζονται σε ιστορικά δεδομένα της αγοράς και τις προηγούμενες συναλλαγές σας για να εκτιμήσουν την ανοχή κινδύνου και να προτείνουν μια κατανομή σύμφωνα με τους δηλωθέντες στόχους σας. Κάθε σύσταση υπόκειται στην επικύρωσή σας πριν από οποιαδήποτε εκτέλεση.
Πώς δομείται η τιμολόγηση;
Η αρχική πρόσβαση στην ανάλυση προφίλ είναι δωρεάν. Οι όροι και οι προϋποθέσεις που σχετίζονται με τη συνεχή παρακολούθηση και την αυτοματοποιημένη επανεξισορρόπηση σας παρουσιάζονται πριν από οποιαδήποτε συνδρομή, αναλυτικά και χωρίς διφορούμενη διατύπωση.
Εξασφαλίστε το μέλλον σας με μαθηματική ακρίβεια.
Το αρχικό προφίλ κινδύνου βασίζεται στις απαντήσεις σας και τους δηλωμένους στόχους σας. Διατηρείτε την επικύρωση κάθε προσαρμογής που προτείνεται στη συνέχεια.